大数据与 AI 技术在私募股权投资尽职调查中的应用研究

邓 力伟
太和先机资产管理有限公司

摘要

在私募股权投资规模持续增长与数据爆炸的双重背景下，传统尽职调查模式已难以满足高效、精准的投资决策需求。本文系统研究大数据与 AI 技术在私募股权投资尽职调查中的应用，通过构建 “数据整合 - 智能分析 - 决策支持” 的应用框架，剖析自然语言处理、机器学习、知识图谱等技术在财务分析、法律审查、行业洞察等环节的具体应用。研究发现，大数据与 AI 技术可使尽职调查效率提升 40% 以上，风险识别准确率提高至 90%。同时，技术应用面临数据安全、算法偏见、合规监管等挑战。本文提出完善数据治理体系、加强技术伦理审查等优化策略，旨在为私募股权投资机构利用新技术提升尽职调查质量、降低投资风险提供理论依据与实践指导。

关键词

大数据；人工智能；私募股权投资；尽职调查；智能决策

参考

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